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保险公司必须为增加洪水的风险增加以及其他指控提供资金。
马来西亚的一般保险公司将承受巩固和增加保费，以应对在2027年生效的更严格的资本规则下的挤压回报。
“在过去的五到十年中，我们已经看到了大量合并，但是基于风险的资本（RBC）2可能会促使另一波浪潮。” 贾斯汀·沃德，亚太地区董事总经理 盖伊·木匠 ＆Co。LLC告诉 亚洲保险。
他说，未能适应或扩大规模的保险公司可能会成为收购目标。
他预计马来西亚的保险市场将继续增长，但玩家可能需要提高个人保费“以保持股东价值”。
即将到来的偿付能力规则迫使保险公司为增加洪水的风险增加，而洪水的风险已经变得更加频繁，更严重。
总部位于纽约的风险和再保险专家在一份报告中说，2021 – 2022年的洪水事件造成了约7亿美元的保险损失。
保险公司可能需要提高灾难建模能力。
沃德说：“访问模型是一回事，但是拥有高质量的颗粒数据也是至关重要的，尤其是当我们谈论洪水风险时。” 飞涨。
RBC 2下的洪水风险校准将在很大程度上取决于保险公司如何将曝光数据整合到定价，再保险结构和资本预测中， 菲利普·道尔（Philip Doyle）， 盖伊·卡彭特亚太地区的资本咨询策略副总裁在与沃德的联合采访中说。
建立此专业知识并不便宜。
Doyle说，该行业面临前期和经常性成本，从许可供应商模型到雇用或培训精算人才。
人力资本是一个特殊的压力点。
道尔说：“目前，市场和个人保险公司中的专业知识存在差距。”
根据盖伊·卡彭特（Guy Carpenter）的报告，保险公司还应升级运营，包括寻找其他测试场景，假设审查和内部风险评估的方法，这将扩大预算和时间表。
沃德说，另一方面，RBC 2下的严格资本规则可能会增加对再保险的需求，外国球员可能会使国内能力紧张的能力受益。
